Реч инфлација потиче од латинског „ инфлација “ и састоји се од префикса „ ин “ што значи „ дувати “ и префикса „ цион “ који се односи на акцију и ефекат. термин се односи на генерализовани и континуирани пораст добара, услуга и производних фактора у економији у датом периоду.
То значи да инфлација, када цене добара и услуга расту, генерише пад куповне моћи новца и оне имају велики губитак стварне вредности у унутрашњем окружењу акције, резултата и обрачунске јединице у економија.
Ефекти инфлације у економији су различити и могу бити позитивни или негативни, негативан ефекат је раст стварне вредности новца, где будућа инфлација може зауставити улагање и штедњу и превисока инфлација која може довести до несташица робе ако потрошачи почну да гомилају из страха да ће цене знатно порасти.
Позитивни ефекти утичу на гаранције централних банака где оне прилагођавају номиналне каматне стопе и повећавају интензитет визије у немонетарним капиталним пројектима.
Да би зауставиле инфлацију, централне банке теже повећању раста каматне стопе на јавни дуг.
Али онда како се потрошачка каматна стопа повећава, потражња за производима престаје, а када потражња за производима престаје, индустрија која их производи престаје.
